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青岛招行今年多次被罚，开拓进取也要遵规守纪！
时间：2021/11/10 20:54:48 作者：未知 来源：网络转载 查看：70 评论：0内容摘要：11月5日，人民银行青岛市中心支行官网公告，招商银行青岛分行因多项违规被责令限期改正，给予警告，没收违法所得1.519188万元，罚款81.319188万元，罚没共计82.838376万元。具体违法违规事实有：超期向人民银行报送个人银行结算账户资料；超期向人民银行报送单位银行结算...11月5日，人民银行青岛市中心支行官网公告，招商银行青岛分行因多项违规被责令限期改正，给予警告，没收违法所得1.519188万元，罚款81.319188万元，罚没共计82.838376万元。具体违法违规事实有：超期向人民银行报送个人银行结算账户资料；超期向人民银行报送单位银行结算账户开户资料;超期向人民银行报送撤销单位银行结算账户资料；票据业务贸易背景真实性审核不严格；假币解缴信息未序时逐笔登记《假币收缴代保管登记薄》;对外支付残缺污损人民币；未按规定履行反洗钱内控制度和组织机构建设义务;未按规定履行客户身份识别义务;未按规定保存客户身份资料。
同时被处罚的，还有时任招商银行股份有限公司青岛分行公司金融事业部总经理的兰冰心，以及时任招商银行股份有限公司青岛分行法律合规部总经理的高明月。原因是对招商银行股份有限公司青岛分行未按规定履行客户身份识别义务的违法违规行为负有责任，其中，兰冰心被罚款1万元，高明月被罚款2.5万元。
近几年，在严监管的大背景下，商业银行因为反洗钱、支付结算等业务被人民银行处罚并不是什么稀罕事，但是招商银行青岛分行的被处罚，值得被关注，是因为仅仅一个月之前，也就是 2021年 10月份，青岛银保监局也对招商银行青岛分行进行了处罚，罚款金额为二十五万元，主要违法违规事实（案由）为代销保险业务存在误导销售。
再往前，6月8日，青岛银保监局以向借款人转嫁押品评估费为违法违规事实（案由），对招商银行青岛分行作出罚款22万元的行政处罚决定。
在股份制银行里稳坐头把交椅的银行的一级分行，连续被不同的金融监管部门多次处罚，这件事其实值得深入思考一下。
自从去年招商银行青岛分行的行长由张连怀换成沈世强之后，被处罚的次数和力度明显都增加了。怎么说呢，新官上任，急于做出成绩是可以理解的，但是心思也要用对地方，遵规守纪是最基本的要求。作为执掌一方的大员，如果心里没有对规则的敬畏，只想着业绩，那么早晚会踢到铁板，沈世强行长是这样，招商银行也是。
编辑：董楠