中诚信托诚晟18号疑似提前爆雷 信托投资人遭遇索款难题

近日，北京的梁先生向3.15诚搜网投诉称，他于去年5月购买的中诚信托“诚晟18号”信托产品，合同约定半年付息多次催要仍未获兑付，疑似提前“爆雷”，多方投诉无果，信托投资人遭遇索款难题。

 

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据梁先生的投诉信描述，2021年5月，他通过中诚信托一位李姓客户经理购买了300万元的中诚信托“诚晟18号”信托产品，约定每半年付息，融资方为江苏省建工集团控股有限公司（以下简称“建工控股”）及江苏省建工集团有限公司（以下简称“建工集团”），恒大使用土地对项目进行担保，融资目的系二公司的日常经营活动所需。并于2023年3月期满后一次性归还本金。

梁先生与中诚信托签订的看似再平常不过的信托投资活动，却让他遭遇本金难以收回的窘境。

梁先生称，中诚信托于2022年6月19日突然向投资人发布延期公告，称融资方出现经营困难，“诚晟18号”项目除了无法向投资人正常兑付利息之外，还不能按照信托合同约定如期向投资人归还本金。也就是说“诚晟18号”项目疑似提前“爆雷”。中诚信托也于2021年9月22日向建工集团提起了法律诉讼。

梁先生通过建工集团发布的公告获知，“诚晟18号”信托项目16亿元融资款全部流向与恒大地产相关联的地产公司，与中诚信托合同中约定的款项用途南辕北辙。

梁先生认为“诚晟18号”信托项目存在“偷梁换柱”，将监管部门出台的“限制信托资金用于房地产等高风险领域”的管理规定相违背，是严重的“违规”行为。梁先生表示，他和其他20名投资人在9月22日联名向北京市银保监部门进行举报获得受理，60日之后会有进一步处理结果。

与此同时，梁先生等投资人还向中诚信托发出《关于中诚信托“诚晟18号”项目延期风险处置方案的意见》的公开说明。这份由梁先生向3.15诚搜网提供的复印件上留有中诚信托副总裁王会妙的亲笔签名，显示已经被其签收。

根据建工集团于2021年10月14日发布的涉及重大诉讼（仲裁）的公告显示，恒大地产集团有限公司向中诚信托有限责任公司申请信托款项，由建工控股作为放款通道，之后信托款项以“小引战”形式投入恒大地产集团旗下的贵州凯地置业有限公司和贵州铜仁恒大碧湾置业有限公司，信托款项季度利息归还依赖于两家项目公司的还款，本金归还依赖于恒大地产集团贵阳置业有限公司回购股权时产生的现金流。由于恒大两家项目公司从 2021年第3季度开始不再支付用于归还信托的利息，建工控股也因此没有再支付信托的利息。

建工集团的公告恰好佐证了梁先生质疑“涉嫌通过建工控股和建工集团变相为恒大地产融资”的关键证据被实锤。

梁先生认为，“诚晟18号”项目的基本套路就是找一家不相干的公司或者是有股权关联的非房地产公司成立信托，由地产公司提供担保，其关联企业提供抵押，避开监管，最终把信托资金流向了地产项目。

经梁先生统计，“诚晟18号”项目无法兑付资金约13亿元，涉及300多位投资人，其中有40人已经与他取得联系。近年来，中诚信托至少还有10个以上的信托项目被“爆雷”，涉及金额达数十亿元、信托投资人数千位之众，其中大多数为耄耋老人。

 

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梁先生告诉3.15诚搜网，中诚信托“诚晟18号”被爆雷之后，他向中诚信托索款之路无比艰难。据他表示，信托公司与信托投资人之间存在严重的信息不对称，再加上市场上的信托公司与投资人签署的都是经由专业律师拟定的格式合同，信托投资人只有签署自己名字的权利，投资人想找到证据举报或者起诉信托公司，法律诉讼往往是无功而返。即使银保监部门介入调查，全部追回款项的成功案例也少得可怜。

无独有偶，北京的王先生也有着梁先生同样的遭遇。他于2020年5月份通过招商银行购买的中诚信托锦诚78号集合资金信托计划产品，于今年的6月份被告知部分本金难以收回，原因为信托项目“触雷”融创地产。3.15诚搜网以《中诚信托锦诚78号信托计划违约，投资人质疑交易尽职调查不够深入》为题进行过关注。截至目前，即使王先生多次与中诚信托进行交涉，剩余本金仍未追回。

3.15诚搜网调查发现，中诚信托存在违规使用信托投资人资金被罚款的不良记录。有媒体报道称，2019年11月25日，因中诚信托违规接受银行理财资金投资于未上市企业股权，并将信托资金违规用于缴纳或变相缴纳土地出让价款，北京市银保监局根据《银行业监督管理法》第四十六条规定，责其改正并处70万元的罚款。

值得一提的是，2022年起始，中诚信托因信托项目“爆雷”屡次被媒体曝光，饱受投资人诟病。

公开资料显示，中诚信托茂享1号集合资金信托计划“踩雷”世茂；中诚信托“新能源3号”C类因抵押土地于今年2月10日被郑州市无偿收回，逾期12.9亿对应的所有投资人面临中诚信托管理失察所导致的抵押物全部丧失的风险。

也有投资人通过社交媒体发帖质疑“新能源3号”信托项目存在编造信托目的、伪造信托合同、假造底层资产、擅自解除股权质押灭失底层资产，致26亿元巨额信托资金挪用等多项重大违法违规。

3.15诚搜网舆情监控信息显示，有多条信托产品涉及房地产项目违规被查的案例。2019年4月，北方信托因违规发放房地产自营贷款和信托资金违规发放房地产贷款被罚80万元，以及民生信托因涉及房地产业务违规被罚等。

针对梁先生的投诉，3.15诚搜网试图与梁先生的李姓客户经理取得电话联系未获成功，原因是每次拨打对方手机号码后，总处于“您拨打的电话正在通话中”无法接通状态。

3.15诚搜网将持续关注此事件的最新进展。

（完）